招商局蛇口工业区是1979年由招商局集团独资开发的中国第一个对外开放的工业区。十几年来招商局蛇口工业区有限公司始终保持着持续、健康和快速的发展，净资产以由开发时的2亿元人民币滚动发展到现在目前的56.3亿元人民币，其经营领域涉及港口、运输、房地产、石油液化气储运与销售、通讯、供水、供电、金融、证券、旅游文化娱乐、商贸等行业。
一、蛇口结算中心更替软件的历程
1987年，蛇口工业区根据企业自身发展的需要，率先引入“企业内部银行”的概念，成立了蛇口工业区内部结算中心，这是深圳特区内第一家成立的企业集团内部结算中心。
结算中心成立之初，由于没有合适的软件，数据处理基本靠手工操作，随后又自主开发了结算中心软件。随着工业区的迅速发展，结算中心开户单位已达120多个，月资金流量达10亿多元，原有软件已不能适应。根据多方筛选，工业区最后选定了金蝶公司，开发新的结算中心软件，经过近三年的开发，终于推出3.0版的结算中心软件。由于结算中心软件不同于企业
财务软件，又有别于银行的大型数据库软件，它是基于满足集团企业资金结算和管理的需要，加强资金调配和运用，有针对性开发的软件，为此，1999年底金蝶公司在其推出的K/3系统中，再次将结算中心软件升级为一个独立的业务模块，其强大的数据处理功能、较强的稳定性和安全性、较完善的管理功能，无疑使结算中心的运作跨入一个新的阶段，为集团企业的资金管理创新，资金筹划、结算、管理提供了有力保障。
二、K/3系统软件的实施
结算中心的信息处理、加工是从票据的处理开始的，而数据的再加工是结算中心运作的中心。K/3系统的结算中心提供了一种较为直观的界面进行初始数据的处理，给客户的感觉是方便、快捷、全面。数据链接科学，功能模块丰富、明晰，界面处理有较强的亲和力，除主要针对日常资金进出外，模块中特别注意了对融资（银行、企业贷款）、定期存款、利息的全方位处理，这使得结算中心以往尚需人工处理的许多环节完全代由电脑处理，减轻了工作量，提高了工作效率。各类业务数据资料的高度集成，又使得与资金管理相关的业务报表能在瞬间完成，为即时掌握各类数据变化带来方便，这是以往的软件中所没有的。系统提供的历史资料的查询方式也非常灵活，能够满足客户不同需要，为及时获取各类信息提供了方便。
资金监控和管理是结算中心极其重要的职能之一，除系统设置了操作权限，对账套提供安全保障外，也将对日常资金流动的监控，对中心资金成本的控制和监督融入了现有K/3系统，一改过去人工管理不科学，易出现疏漏的情况。特别是利息计算模块的设计既解决了对日常利息的计算、调整问题，又对银行计息的方式、正误进行核对，曾稽核出多笔贷款有超额计息的情况，据不完全统计，每月稽核出超额计息10余笔。对定期存款和贷款的处理和管理也兼顾了不同情况，能灵活处理，并根据客户需要增加了预警功能，可及时对已到期的存款或贷款进行处理，提高了资金运用效率，增加了收益。
集团企业资金管理的一个重要方面就是掌握及时的资金存量、流量、流向，加强对开户企业资金进出的监控和管理，高效率理财，必然带来高收益的成果。系统为客户提供了较全面的资金报表（包括自定义报表）和监控体系，使公司上层对资金的总体情况了如指掌。除了系统生成的各类报表，我们还自定义了企业存贷款情况表、银行资金动态分析表、贷款分析表、银行企业资金流量分析表等自定义报表，为中心提供第一时间的资金信息情报，从而为集团资金的调度，合理安排资金头寸，高效率组织筹资活动提供了便利。我们对此曾做过统计，每年通过合理安排调度资金为工业区带来收益有400多万元。
三、K/3系统实施的影响
对于蛇口工业区这样的大型集团公司，如果没有一个安全、快捷的资金运营中心，必然对整个集团的业务经营带来影响，但如果没有一个全方位的管理软件，则只能是临池羡鱼，无法发挥结算中心的资金“蓄水池”功能。K/3系统的结算中心在不需一分场地、不增一个人工的前提下为公司一年带来间接收益400万元，大大提升了集团公司资金管理水平，使实际意义上的“企业内部银行”发挥了它应有的效益，为我们工业区再创新辉煌插上了腾飞的翅膀。
服 务 CIO 推 进 信 息 化 
